संघीय आयकर गाइड [2019] कर ब्रैकेट, कटौती, और क्रेडिट


फॉर्म 1040

कर जीवन का एक हिस्सा है। हालांकि, मैं अपने करों का भुगतान करने से बुरा नहीं मानता, लेकिन मुझे कर प्रणाली की जटिलता के साथ समस्या है।

यह बदतर बना दिया जाता है क्योंकि मैं एक छोटा व्यवसाय स्वामी भी हूं जो कागजी कार्रवाई और प्रशासन की एक और परत जोड़ता है।

कर भी सकते हैं अविश्वसनीय रूप से जटिल टैक्स पेशेवरों या टैक्स फाइलिंग सॉफ़्टवेयर की मदद लेने के लिए कई लोगों को अग्रणी बनाने के लिए, अपने दम पर पता लगाने के लिए।

कर फाइलर अक्सर करों के शब्दजाल में फंस जाते हैं और सभी कर क्रेडिट, कटौती, ट्रैकिंग खर्च और विभिन्न कर रूपों का प्रबंधन करने की कोशिश करते रहते हैं।

इसीलिए हमने यह व्यापक कर गाइड बनाया- ताकि आप टैक्स फाइलिंग की मूल बातों के बारे में जान सकें और यह देख सकें कि आप अपने करों को दाखिल करने से सबसे अधिक लाभ और कम से कम सिरदर्द कैसे प्राप्त कर सकते हैं।

विषय – सूची

  1. फाइल करने के लिए कौन चाहिए
  2. टैक्स फाइलिंग क़ानून
  3. दरें, मानक कटौती और पूंजीगत लाभ
  4. टैक्स क्रेडिट और कटौती
  5. आम कर विचार
  6. टैक्स टिप्स
  7. फाइल कैसे करें
  8. कैसे भुगतान करें
  9. कर – कटौती
  10. साल के अंत युक्तियाँ

टैक्स रिटर्न फाइल करने की जरूरत किसे है?

आईआरएस आपको यह निर्धारित करने में मदद करने के लिए निम्न आवश्यकताओं को सूचीबद्ध करता है कि आपको करों को दर्ज करने की आवश्यकता है या नहीं।

टैक्स फाइल करने वालों के लिए आय सीमा

यदि आपकी आय आपकी स्थिति के लिए दी गई संख्या से अधिक है, तो आपको फ़ाइल करने की आवश्यकता है:

  • एकल, 65 से कम: $ 12,000
  • एकल, 65 या पुराने: $ 13,600
  • 65: $ 24,000 के तहत दोनों जीवनसाथी के साथ संयुक्त रूप से विवाहित फाइलिंग
  • संयुक्त रूप से विवाहित फाइलिंग, एक पति या पत्नी के साथ 65 या अधिक: $ 25,300
  • विवाहित फाइलिंग संयुक्त रूप से, दोनों पति या पत्नी के साथ 65 या अधिक: $ 26,600
  • अलग से विवाहित फाइलिंग: $ 12,000
  • 65, $ 18,000 के तहत घर के मुखिया
  • 65, या अधिक उम्र के घर का मुखिया: $ 19,600
  • 65: $ 24,000 के तहत, आश्रित बच्चे के साथ विधुर योग्यता
  • 65 वर्ष या उससे अधिक उम्र के आश्रित बच्चे के साथ योग्य विधवा (एर): $ 25,300

अन्य आवश्यकताएं

उपरोक्त आय सीमा के अतिरिक्त, यदि आप निम्न मानदंडों में से किसी एक को पूरा करते हैं, तो आपसे फाइल करने की उम्मीद की जाएगी:

  • स्व-नियोजित व्यक्ति जिन्होंने $ 400 या अधिक बनाया। सभी स्वतंत्र आय, पक्ष hustles, और gigs भी लागू होते हैं।
  • घरेलू रोजगार करों के साथ व्यक्तियों।
  • बिना सोचे-समझे टिप आय के लिए बकाया सामाजिक सुरक्षा और चिकित्सा करों वाले व्यक्ति।
  • जिन व्यक्तियों ने मेडिकल सेविंग अकाउंट (MSA) या हेल्थ सेविंग अकाउंट (HSA) से डिस्ट्रीब्यूशन लिया था।
  • प्रीमियम टैक्स क्रेडिट पर अग्रिम भुगतान वाले व्यक्ति।
  • जो अर्जित आयकर क्रेडिट (EIC) के लिए अर्हता प्राप्त करेंगे।
  • जो अमेरिकी अवसर क्रेडिट के तहत शिक्षा क्रेडिट का दावा करना चाहते हैं।
  • जो लोग रिफंडेबल हेल्थ कवरेज टैक्स क्रेडिट का दावा करना चाहते हैं।
  • दत्तक माता-पिता, एडॉप्शन टैक्स क्रेडिट का दावा करने में रुचि रखते हैं।
  • जिन व्यक्तियों ने एक चर्च / योग्य चर्च-नियंत्रित संगठन से $ 108.28 या उससे अधिक अर्जित किया, उन्हें नियोक्ता ने सामाजिक सुरक्षा और चिकित्सा कर से छूट दी।

टैक्स फाइलिंग की स्थिति

आईआरएस में पांच बुनियादी कर दाखिल करने की स्थिति है:

  • संयुक्त रूप से दाखिल विवाह: कम कर कोष्ठक और एक उच्च मानक कटौती के साथ आता है। अर्हता प्राप्त करने के लिए, आपकी शादी कर वर्ष के 31 दिसंबर तक होनी चाहिए।
  • अलग से विवाहित फाइलिंग: जबकि यह स्थिति अधिक कर देयता के साथ आती है, यह तब फायदेमंद हो सकता है जब एक पति या पत्नी अपने साथी की तुलना में काफी कम करते हैं या उनके पास अधिक कटौती योग्य व्यय होते हैं।
  • घर के मुखिया: यह स्थिति उन एकल करदाताओं से संबंधित है जो अलग हो गए हैं या कर वर्ष की अंतिम छमाही में अपने पति या पत्नी के साथ नहीं रहते हैं, जिनके पास आश्रित बच्चा है, उन्होंने अलगाव के दौरान कम से कम आधे समर्थन का भुगतान किया है।
  • एक: यदि आप 31 दिसंबर तक एकल (जिसका अर्थ न तो विवाहित है और न ही अलग) है, तो यह आपकी कर फाइलिंग स्थिति है।
  • योग्य विधुर: एक आश्रित बच्चे के साथ विधुरों को वैसा ही लाभ मिलता है, जैसा कि विवाहित जोड़े अपने जीवनसाथी के गुजरने के वर्ष और अगले वर्ष संयुक्त रूप से दाखिल करते हैं।

2019 संघीय कर दरें, मानक कटौती और पूंजीगत लाभ

आपकी आय पर कैसे कर लगाया जाता है, यह इस बात पर निर्भर करता है कि आपके पास कितनी आय है, आपने इसे कैसे अर्जित किया, और अन्य कारक।

जबकि एक फ्लैट टैक्स के बारे में (वर्षों के लिए) बात की गई है, यह वास्तव में एक स्नातक स्तर की पढ़ाई है जहां एक जो अधिक कमाता है वह अधिक भुगतान करता है।

आपके कर दाखिल करते समय मानक कटौती भी हो सकती है। ये मानक कटौती आपके द्वारा दिए गए आयकर की मात्रा को कम कर सकती हैं।

संयुक्त राज्य अमेरिका एक का उपयोग करता है सीमांत कर प्रणाली, या एक क्रमिक कर प्रणाली। सीमांत कर की दर का अर्थ है कि आपके द्वारा अर्जित प्रत्येक अतिरिक्त डॉलर की दर पर कर लगाया जाता है जो आपके आयकर ब्रैकेट में आता है।

टैक्स कोड दशकों से संचालित है, भले ही दरों में खुद कई बार बदलाव हुआ हो, और कई अन्य एक-बार के बदलाव हुए हैं, जैसे कि आर्थिक उत्तेजना जांच जब 2008 में अर्थव्यवस्था खराब कर रही थी।

अंत में, सरकार अर्जित आय की तुलना में अलग से पूंजीगत लाभ कर लगा सकती है। पूंजीगत लाभ निवेश लाभ हैं।

आइए इनमें से प्रत्येक पर देखें कि वे आपके कर दायित्वों को कैसे प्रभावित करते हैं।

2019 संघीय आयकर ब्रैकेट

यहां वर्तमान कर दरें हैं।

अपने वर्तमान कर ब्रैकेट को समझना कर नियोजन और दीर्घकालिक नियोजन के लिए उपयोगी है। यदि आप अपनी वर्तमान आयकर दर जानते हैं, तो आप इस जानकारी का उपयोग यह तय करने के लिए कर सकते हैं कि क्या अब एक पारंपरिक IRA को Roth IRA में परिवर्तित करने का एक अच्छा समय है, अल्पकालिक या दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ के लिए निवेश बेचें, कर-कटौती योग्य धर्मार्थ बनाएं योगदान, या अन्य क्रियाएं जो आपके कर रिटर्न को प्रभावित कर सकती हैं।

2019 सीमांत
कर दर
एक संयुक्त रूप से विवाहित फाइलिंग या
योग्य विधवा (एर)
के प्रमुख
गृहस्थी
विवाहित फाइलिंग
अलग से
10% $ 0 –
$ 9,700
$ 0 –
$ 19,400
$ 0 –
$ 13,850
$ 0 –
$ 9,700
12% $ 9,701 –
$ 39,475
$ 19,401 –
$ 78,950
$ 13,851 –
$ 52,850
$ 9,701 –
$ 39,475
22% $ 39,476 –
$ 84,200
$ 78,951 –
$ 168,400
$ 52,851 –
$ 84,200
$ 39,476 –
$ 84,200
24% $ 84,201 –
$ 160,725
$ 168,401 –
$ 321,450
$ 84,201 –
$ 160,700
$ 84,201 –
$ 160,725
32% $ 160,726 –
$ 204,100
$ 321,451 –
$ 408,200
$ 160,701 –
$ 204,100
$ 160,726 –
$ 204,100
35% $ 204,101 –
$ 510,300
$ 408,201 –
$ 612,350
$ 204,101 –
$ 510,300
$ 204,101 –
$ 306,175
37% ऊपर
$ 510,300
ऊपर
$ 612,350
ऊपर
$ 510,300
ऊपर
$ 306,175

2019 मानक कटौती

मानक कटौती वह राशि है जो करदाता आयकर देने से पहले अपनी आय से घटा सकते हैं। करदाता मानक कटौती का उपयोग करने या अपने करों को दर्ज करते समय अपनी कटौती को आइटम करने के बीच चुनने में सक्षम होते हैं (करों को आइटम करते हुए राज्य और स्थानीय करों, संपत्ति करों, धर्मार्थ योगदान, और अधिक जैसे कटौती शामिल हो सकते हैं)।

हालांकि, टैक्स कट्स एंड जॉब्स एक्ट ने कुछ कटौती को सीमित करते हुए स्टैंडर्ड डिडक्शन राशि में काफी वृद्धि की, जैसे कि सॉल्ट टैक्स (राज्य और स्थानीय कर)। इस बदलाव का मतलब है कि अधिक लोग अपने कर रिटर्न दाखिल करते समय मानक कटौती करेंगे।

यहाँ वर्तमान मानक कटौती हैं:

दाखिल स्थिति मानक कटौती
कर वर्ष – 2019
एक $ 12,200
संयुक्त रूप से विवाहित विवाह $ 24,400
घर के मुखिया $ 18,350

2019 दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ

लंबी अवधि के पूंजीगत लाभ करों का भुगतान तब किया जाता है जब आप एक निवेश बेचते हैं जो आपने एक साल से अधिक समय तक रखा था। अल्पकालिक पूंजीगत लाभ तब होता है जब आप एक निवेश को बेचते हैं जो आपने एक वर्ष से कम समय के लिए रखा था। अल्पकालिक पूंजीगत लाभ को आय माना जाता है और आपकी सीमांत आयकर सीमा पर कर लगाया जाता है।

निम्नलिखित समय पर दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर कर लगाया जाता है:

2019 दीर्घकालिक पूंजी
कर की दर
एकल फ़िल्टर
(कर योग्य आय)
विवाहित फाइलिंग
संयुक्त रूप से
के प्रमुख
गृहस्थी
0% $ 0- $ 39,375 $ 0- $ 78,750 $ 0- $ 52,750
15% $ 39,376- $ 434,550 $ 78,751- $ 488,850 $ 0- $ 461,700
20% $ 434,550 से अधिक $ 488,850 से अधिक $ 461,700 से अधिक

कुछ निवेश, जैसे सोना या संग्रहणीय, पूंजीगत लाभ दिशानिर्देशों द्वारा कर नहीं लगाया जाता है।

अपनी स्थिति के लिए संघीय कर दरों को लागू करना

जैसा कि आप उपरोक्त संघीय कर ब्रैकेट तालिका से देख सकते हैं, आय श्रेणियों के लिए कर ब्रैकेट हैं।

यह निर्धारित करने के लिए कि आप करों में कितना भुगतान करेंगे, आप अपनी कुल आय लेकर शुरू कर सकते हैं, फिर सभी कर कटौती और क्रेडिट काटकर इस राशि का निर्माण कर सकते हैं। इसमें या तो स्टैंडर्ड डिडक्शन या आपके आइटम पर कर कटौती शामिल है।

फिर आप अपनी आय को ऊपर से आयकर कोष्ठक में लागू करते हैं। उदाहरण के लिए, एक विवाहित जोड़ा निम्नलिखित करों का भुगतान करेगा:

  • पहले $ 19,400 आय पर 10% संघीय आयकर;
  • $ 19,401 से आय पर 12% संघीय आयकर – $ 78,950;
  • $ 78,951 – $ 168,400 से आय पर 22% संघीय आयकर;
  • $ 168,401 से आय पर 24% संघीय आयकर – $ 321,450;
  • और इसी तरह।

क्योंकि यू.एस. के पास सीमांत कर प्रणाली है, आप केवल अपनी आय के लिए कर की दर का भुगतान करते हैं जो प्रत्येक कोष्ठक में आती है। इसका मतलब यह नहीं है कि आयकर ब्रैकेट स्तर से ऊपर एक डॉलर कमाने से उस दर से आपके पूरे कर बिल में वृद्धि होगी।

उदाहरण के लिए, $ 78,950 से $ 78,951 तक की राशि प्राप्त करना आपकी सभी आय को 22% कर ब्रैकेट के अधीन नहीं करेगा – यह केवल उस विशिष्ट कर ब्रैकेट के भीतर अर्जित आय पर लागू होगा।

आपके द्वारा भुगतान किए गए करों को जोड़ना और आपकी कुल आय के परिणामों को आपके प्रभावी कर की दर से विभाजित करना।

टैक्स क्रेडिट और कटौती

कर क्रेडिट और कर कटौती की तुलना करना

कुछ करदाता गलती से कर क्रेडिट का उपयोग करते हैं और कर कटौती उसी तरह से करते हैं। जबकि वे दोनों कम कर बिल में परिणाम करते हैं, वे इसे अलग तरीके से करते हैं।

  • टैक्स क्रेडिट आपकी आयकर देनदारी के डॉलर में कमी के लिए एक डॉलर है।
  • कर कटौती आपकी कर योग्य आय घट जाती है।

टैक्स क्रेडिट आपके टैक्स बिल को क्रेडिट की राशि से कम कर देता है। कर कटौती आपके उच्चतम सीमांत कर ब्रैकेट के प्रतिशत के बराबर राशि से आपके कर बिल को घटा देती है।

यहाँ एक उदाहरण है:

  • $ 1,000 टैक्स क्रेडिट: $ 1,000 का टैक्स क्रेडिट सीधे उन करों की मात्रा को कम कर देता है जो आपके $ 1,000 के बकाया हैं।
  • $ 1,000 कर कटौती: यदि आप 22% कर ब्रैकेट में हैं, तो मान लीजिए कि एक $ 1,000 की कर कटौती आपके द्वारा कराए गए करों की राशि को घटाकर $ 220 ($ 1,000 का 22%) कर देती है।

आम टैक्स क्रेडिट

यहाँ कुछ सामान्य टैक्स क्रेडिट हैं, और आप उनके लिए कैसे योग्य हो सकते हैं। ध्यान दें: इनमें से कुछ रिफंडेबल टैक्स क्रेडिट हैं, जिसका अर्थ है कि आप टैक्स क्रेडिट की पूरी राशि प्राप्त करेंगे, भले ही आप किसी भी संघीय करों का भुगतान न करें।

  • गोद लेने का श्रेय – योग्य बच्चा गोद लेने के लिए भुगतान किए गए योग्य गोद लेने के खर्च के लिए एक अकाट्य कर क्रेडिट।
  • चाइल्ड एंड डिपेंडेंट केयर टैक्स क्रेडिट – एक योग्य व्यक्ति के लिए देखभाल की लागत के लिए एक कर क्रेडिट आपको काम करने या काम करने की अनुमति देने के लिए।
  • बच्चे का कर समंजन – एक या अधिक योग्य बच्चों और एक निश्चित सीमा के भीतर आय के लिए एक कर क्रेडिट। दोनों अकाट्य और वापसी योग्य हो सकते हैं।
  • अर्जित आयकर क्रेडिट (EITC) – कम आय वाले, कामकाजी परिवारों को लाभ। EITC एक रिफंडेबल टैक्स क्रेडिट है।
  • शिक्षा कर क्रेडिट – लाइफटाइम लर्निंग क्रेडिट और अमेरिकी अवसर टैक्स क्रेडिट। कॉलेज के ट्यूशन खर्च के साथ कुछ करदाताओं के लिए उपलब्ध है।
  • सेवर्स टैक्स क्रेडिट – कम और मध्यम आय वाले श्रमिकों के लिए एक सेवानिवृत्ति बचत क्रेडिट

इनमें से प्रत्येक क्रेडिट में अद्वितीय योग्यता कारक हैं जो आपकी आय, समायोजित सकल आय (एजीआई), योग्य आश्रितों की संख्या, और अन्य गतिविधियों जैसे कॉलेज शिक्षा के लिए भुगतान, सेवानिवृत्ति खातों में योगदान, कुछ व्यावसायिक गतिविधियों, और बहुत कुछ पर आधारित हो सकते हैं। ।

अधिकांश कर सॉफ्टवेयर प्रोग्रामों में स्वचालित प्रणाली होती है जो आपको यह पहचानने में मदद करती है कि आपके कर दाखिल करते समय आप किस कर क्रेडिट और कटौतियों का दावा करने के योग्य हो सकते हैं।

आम कर कटौती

कई अलग-अलग कर कटौती हैं। उनमें से कुछ सभी के लिए उपलब्ध हैं, जबकि अन्य का दावा केवल तभी किया जा सकता है यदि आप अपने करों को आइटम करते हैं। कुछ कटौती आपकी समायोजित सकल आय (एजीआई) पर आधारित हो सकती है या आपका कर रिटर्न वैकल्पिक न्यूनतम कर (एएमटी) के अधीन है या नहीं।

सामान्य कर कटौती में शामिल हैं:

  • SALT कर (राज्य और स्थानीय कर) –
    • करदाता अपनी अचल संपत्ति संपत्ति करों और अपने राज्य और स्थानीय आयकर या राज्य और स्थानीय बिक्री करों का भुगतान कर सकते हैं।
    • SALT कटौती प्रति वर्ष $ 10,000 पर कैप की जाती है।
  • धर्मार्थ उपहार और योगदान
  • एजुकेटर खर्च
  • स्वास्थ्य बचत खाता (HSA) योगदान
  • होम बंधक ब्याज
  • रियल एस्टेट संपत्ति कर
  • सेवानिवृत्ति खाता योगदान (पारंपरिक सेवानिवृत्ति खातों के लिए)
  • छात्र ऋण ब्याज
  • आपकी समायोजित समायोजित आय का 10% से अधिक अपरिचित चिकित्सा व्यय

विभिन्न कर कटौती के लिए योग्यता: टैक्स क्रेडिट की तरह, इन कटौती में से कई में आपके एजीआई और अन्य कारकों के आधार पर पात्रता की सख्त आवश्यकताएं हैं।

अधिकांश करदाताओं को हाथ से करने की कोशिश करने के बजाय अपने कर कटौती की गणना करने के लिए एच एंड आर ब्लॉक जैसे कर उत्पाद का उपयोग करना आसान लगता है।

कर कटौती – क्या आपको मानक कटौती या मद लेना चाहिए?

करदाताओं के पास अपने कर रिटर्न पर अपनी कटौती को आइटम करने या केवल मानक कटौती (ऊपर वर्णित) का दावा करने का विकल्प है।

आप केवल एक या दूसरे को चुन सकते हैं।

निर्णय लेने का सबसे अच्छा तरीका है कि आप अपने करों को पूरा करें, अपनी कटौती को जोड़ें और जो आपको सबसे अच्छा समग्र कटौती प्रदान करता है उसे लें।

कर कानूनों में हालिया बदलाव के कारण, मानक कटौती में वृद्धि की गई है, और कुछ कटौती घटा दी गई है। तो कई लोगों के लिए, मानक कटौती एक बेहतर विकल्प प्रदान करेगी।

हालाँकि, यदि आप उच्च करों के साथ एक राज्य में रहते हैं या अन्यथा कर कटौती का दावा कर सकते हैं, तो आप अपनी कटौती को आइटम करना चाह सकते हैं।

फिर, यह जटिल लगता है, लेकिन अधिकांश कर तैयारी कार्यक्रम आपके लिए भारी उठाने का काम करेंगे। सॉफ्टवेयर आपको आपकी कर स्थिति के माध्यम से चलेगा और आपके जाते ही कटौती को जोड़ देगा। फिर यह उस विकल्प की सिफारिश करेगा जो आपकी स्थिति के लिए सबसे अच्छा है।

आम कर विचार

अनुमानित कर

अमेरिकी कर प्रणाली एक "वेतन है जैसा कि आप जाते हैं" कर प्रणाली। जबकि आप केवल वर्ष में एक बार करों को दर्ज करते हैं, आप तकनीकी रूप से अपनी आय पर करों का भुगतान करने वाले होते हैं जैसा कि आप इसे प्राप्त करते हैं। ज्यादातर लोग पेरोल कटौती के माध्यम से ऐसा करते हैं। हालांकि, ऐसे समय होते हैं जब आपके पास अपनी आय से रोक वाले कर नहीं होते हैं। इन मामलों में, आपको अनुमानित कर का भुगतान करना चाहिए।

जब आप अनुमानित करों का भुगतान करने के लिए आवश्यक हो सकते हैं, तो कुछ उदाहरणों में शामिल हैं, जब आप एक बड़ी राशि, स्व-रोजगार आय, निवेश आय, या अन्य बार जब आप बड़ी मात्रा में धन प्राप्त करते हैं, जिसमें करों का भुगतान नहीं होता है।

अगर आपको निम्नलिखित दोनों में से किसी एक पर अनुमानित कर देना होगा:

  1. जब आप अपना टैक्स रिटर्न दाखिल करते हैं, तो आपको $ 1,000 से अधिक का बकाया होने की उम्मीद है।
  2. आपको उम्मीद है कि आपके रोक और क्रेडिट कम से कम होंगे;
    • आपके वर्तमान वर्ष की कर देयता का 90%, या
    • आपके पिछले वर्ष के कर रिटर्न पर दिखाए गए कर का १००%

दूसरे शब्दों में, आपको यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि आपके कर कर वर्ष दायित्व के 90% या पिछले वर्ष के कम से कम 100% या उच्च आय अर्जनकर्ताओं के लिए 110% पर क्रेडिट आपके क्रेडिट पर है। यदि आपकी रोक इन दो राशियों से कम है, तो आपको अनुमानित करों का भुगतान करना चाहिए।

कौन अनुमानित कर का भुगतान नहीं करता है?

यदि आपको इस वर्ष करों में $ 1,000 से कम का बकाया है, या यदि आपके नियोक्ता ने आपके पेरोल से पर्याप्त धन वापस ले लिया है, तो आपको अनुमानित करों का भुगतान नहीं करना चाहिए। अनुमानित करों का भुगतान करने से बचने का एक तरीका आईआरएस फॉर्म डब्ल्यू -4 का उपयोग करके अपने पेचेक से अतिरिक्त धन को रोकना है।

कितना अनुमानित टैक्स देना होगा?

आईआरएस अनुमानित टैक्स वर्कशीट (आईआरएस फॉर्म 1040-ईएस) प्रदान करता है जिसका उपयोग आप अनुमानित टैक्स पेनल्टी से बचने के लिए अपनी कर रोक आवश्यकताओं को निर्धारित करने में मदद करने के लिए कर सकते हैं। संख्याओं को चलाने में मदद के लिए आप कर तैयारी सॉफ़्टवेयर का भी उपयोग कर सकते हैं।

अनियमित आय वाले करदाताओं के पास यह निर्धारित करने में अधिक कठिन समय हो सकता है कि वे अनुमानित करों में कितना बकाया है, खासकर यदि उनकी आय वर्ष के अंत में अधिक है। शुक्र है, एक सुरक्षित बंदरगाह नियम है, जो करदाताओं को अनुमानित कर दंड से बचने की अनुमति देता है, जब तक वे कर रोक और अनुमानित कर भुगतान के संयोजन के माध्यम से अपने पिछले वर्ष की कुल कर देयता का कम से कम 100% भुगतान करते हैं।

अनुमानित कर समय सीमा

अनुमानित करों को पूरे वर्ष में चार बार भुगतान किया जाता है, निम्नलिखित तिथियों पर (या तारीख के बाद पहला व्यावसायिक दिन, अगर यह सप्ताहांत या छुट्टी पर पड़ता है)।

  • 15 अप्रैल
  • 15 जून
  • 15 सितंबर
  • 15 जनवरी

अनुमानित करों की समय सीमा के कारण होता है, भले ही आपने कर की समय सीमा बढ़ाने का अनुरोध किया हो।

कैसे फाइल करें और अपने अनुमानित करों का भुगतान करें

फॉर्म 1040 "चौड़ाई =" 300 "ऊंचाई =" 200इरा करदाताओं को अनुमानित करों का भुगतान मेल या इलेक्ट्रॉनिक रूप से करने की अनुमति देता है।

  • मेल द्वारा भुगतान करें। अपने अनुमानित करों की गणना के लिए आईआरएस फॉर्म 1040-ईएस (यहां पीडीएफ डाउनलोड करें) का उपयोग करें। फिर अपने अनुमानित कर भुगतान के साथ भेजने के लिए फॉर्म पर एक वाउचर भरें।
  • इलेक्ट्रॉनिक तरीके से भुगतान करें। यदि आप इलेक्ट्रॉनिक रूप से अपने करों का भुगतान करना पसंद करते हैं, तो आप अपने अनुमानित करों का ऑनलाइन भुगतान करने के लिए इलेक्ट्रॉनिक फेडरल टैक्स पेमेंट सिस्टम (EFTPS) के लिए साइन अप कर सकते हैं। मेल में अपना पिन प्राप्त करने में 2 सप्ताह तक का समय लग सकता है, इसलिए तदनुसार योजना बनाएं।

वैकल्पिक न्यूनतम कर – एएमटी

अनुमानित टैक्स केवल अप्रत्याशित कर स्थिति नहीं है जिससे आप मुठभेड़ कर सकते हैं। एएमटी एक है विकल्प अपने कर लगाने की विधि।

कांग्रेस ने 1960 के दशक में उच्च आय वाले घरों को कई कर कटौती और क्रेडिट प्राप्त करने से रोकने के लिए वैकल्पिक न्यूनतम कर वापस बनाया और इस प्रकार करों के अपने "उचित हिस्से" का भुगतान करने से बचा।

एएमटी नियमों को दो तरीकों का उपयोग करके अपने करों को तैयार करने के लिए उच्च आय वाले घरों की आवश्यकता होती है – सामान्य तरीका, और एएमटी नियमों का उपयोग करना। शुक्र है, अधिकांश टैक्स फाइलिंग सॉफ़्टवेयर आपको स्वचालित रूप से ऐसा करने में मदद करेंगे।

यदि आपको एएमटी का भुगतान करने की आवश्यकता है, तो यह निर्धारित करने के लिए आपको आईआरएस फॉर्म 6251 भरना होगा।

आप अपने कर सामान्य टैक्स रिटर्न और एएमटी नियमों का उपयोग करके अपने रिटर्न को पूरा करने के बाद परिणामों की तुलना करेंगे।

  • एएमटी गणना आपके नियमित कर रिटर्न से कम है: अपने करों का भुगतान सामान्य रूप से करें।
  • एएमटी गणना आपके नियमित कर रिटर्न से अधिक है: एएमटी राशि का भुगतान करें, जो नियमित कर के बराबर होगा, प्लस दोनों के बीच का अंतर।

एएमटी नियम कुछ कर क्रेडिट और कटौती पर प्रतिबंध लगाते हैं, जिसमें मानक कटौती और क्रेडिट, राज्य और स्थानीय करों और एक निश्चित राशि तक संपत्ति कर शामिल हैं।

ऐसे करदाता जो उच्च कर वाले राज्य में रहते हैं, उनके पास एक बच्चे या निचले कर राज्यों में से एक परिवार की तुलना में वैकल्पिक न्यूनतम कर नियमों के तहत अतिरिक्त कर का भुगतान करने की अधिक संभावना है।

2018 में, एकल के लिए छूट राशि है $ 70,300 तथा $ 109,400 संयुक्त रूप से फाइल करने वाले विवाहित जोड़ों के लिए। वैकल्पिक न्यूनतम कर नियमों की अधिक जानकारी के लिए आप इस लेख को पढ़ सकते हैं।

कर रोक समायोजन

आदर्श कर वापसी कहीं शून्य के करीब है – इसका मतलब है कि आपके पास अपने पेचेक से आदर्श राशि थी। हालांकि, कभी-कभी आपको पता चलता है कि आप या तो आईआरएस पैसे का भुगतान करते हैं, या आपके पास अपेक्षित धनवापसी से अधिक है। किसी भी स्थिति में, आप अपने पेचेक से आईआरएस परिवारों की राशि को बदलने का निर्णय ले सकते हैं। यह आपको बड़े आश्चर्य से बचने में मदद कर सकता है।

आप आईआरएस फॉर्म डब्ल्यू -4 पर व्यक्तिगत भत्ते वर्कशीट का उपयोग करके आसानी से अपना कर रोक सकते हैं।

नोट: छोटे समायोजन करें

अगर आपके पास पिछले साल 6 भत्ते थे, तो शायद आपको इस साल इसे घटाकर 0 नहीं करना चाहिए। ऐसा करने के अनपेक्षित परिणाम हो सकते हैं। अपनी वर्तमान कर स्थिति के आधार पर छोटे बदलाव करें।

जब आपका टैक्स रोकना है

ऐसे समय होते हैं जब आप अपने कर को वापस लेने के लिए एक सक्रिय परिवर्तन करना चाहते हैं। इनमें से कुछ में शामिल हैं:

  • बड़ा कर देयता: जब आप वर्तमान में जानते हैं या आईआरएस को बड़ी राशि का भुगतान करना होगा।
  • जब आप एक बड़े टैक्स रिफंड को स्वीकार करते हैं: एक बड़ा धन-वापसी प्राप्त करना अच्छा है, लेकिन आम तौर पर उन निधियों को आपके पास उपलब्ध होना बेहतर होता है जो आप जाते हैं। उदाहरण के लिए, $ 5,000 का रिफंड प्राप्त करने का अर्थ है कि आप आईआरएस को प्रति माह केवल $ 400 से अधिक भुगतान करते हैं। व्यक्तिगत रूप से, मेरे पास वह पैसा है जो मेरे पास ऋण की बचत, निवेश या भुगतान करने के लिए उपलब्ध है।
  • महत्वपूर्ण जीवन परिवर्तन: कुछ जीवन की घटनाओं, जैसे कि शादी करना, परिवार में मृत्यु, तलाक या बच्चे पैदा करना, आपकी कर स्थिति को प्रभावित कर सकते हैं। यदि कर वर्ष के दौरान इनमें से कोई भी हो तो आप अपनी रोक को समायोजित कर सकते हैं।

हर बार एक नया जीवन परिवर्तन होने पर आप अपने व्यक्तिगत भत्तों को पुनर्गठित करने के लिए आईआरएस कर को रोक सकते हैं।

कर धोखाधड़ी

टैक्स धोखाधड़ी एक बढ़ता हुआ अपराध है। जब आप कर धोखाधड़ी का शिकार होते हैं, तब आपको अक्सर इलेक्ट्रॉनिक टैक्स रिटर्न दाखिल करने की कोशिश करने का पता चलता है और पता चलता है कि किसी ने आपके सामाजिक सुरक्षा नंबर का उपयोग करके कर रिटर्न दाखिल किया है। जब ऐसा होता है, तो आईआरएस आपकी वापसी को अस्वीकार कर देगा।

उस बिंदु पर, आपको आईआरएस से संपर्क करना होगा और उनके साथ एक मामला खोलना होगा।

कर धोखाधड़ी के अन्य तरीकों में आप शामिल हो सकते हैं:

  • आईआरएस से एक पत्र प्राप्त करना (कभी ईमेल या फोन कॉल नहीं – जो आपकी व्यक्तिगत जानकारी प्राप्त करने की कोशिश कर रहे हैं, फिशिंग घोटाले हैं!)
  • उन नियोक्ताओं से एक या अधिक डब्ल्यू -2 फॉर्म प्राप्त करना, जिनके लिए आपने कभी काम नहीं किया है

यदि आपको आईआरएस से एक पत्र प्राप्त होता है, तो इसमें निम्नलिखित जानकारी हो सकती है:

  • उसी वर्ष के लिए कई आयकर रिटर्न दाखिल किए गए,
  • कर वर्ष के लिए W-2s या 1099 दायर किए गए थे, जो एक विशिष्ट कर रिटर्न पर दिखाई नहीं देते थे, या
  • कि कर की राशि में एक विसंगति है कि आप एक या दोनों कर रिटर्न पर बकाया हैं।

अगर आपको पता चलता है कि आप टैक्स धोखाधड़ी के शिकार हैं, तो फोन, मेल, या किसी व्यक्ति के माध्यम से आईआरएस से संपर्क करें। और आप अपनी क्रेडिट रिपोर्ट की निगरानी करना भी शुरू कर सकते हैं, क्योंकि यह संभावना है कि आप जल्द ही पहचान की चोरी का शिकार हो सकते हैं।

ऑडिट

आईआरएस टैक्स ऑडिट से बचने के लिए सबसे अच्छी चीजों में से एक आप त्रुटियों के लिए अपने कर रिटर्न की जांच कर सकते हैं। इसके अतिरिक्त, यदि आप गलत तरीके से अपने फॉर्म भरते हैं, तो आपको ऑडिट के लिए लाल झंडी दिखाई जा सकती है।

यदि आपके फॉर्म मैला या अवैध हैं, तो आप खुद को टैक्स ऑडिट का सामना कर सकते हैं। यह कर सॉफ्टवेयर का उपयोग करने और इलेक्ट्रॉनिक रूप से अपना कर रिटर्न फाइल करने का एक अच्छा कारण है।

यहां कुछ और लाल झंडे दिखाए गए हैं जो एक टैक्स ऑडिट शुरू कर सकते हैं:

  • गृह कार्यालय कर कटौती: यदि आप अपने व्यवसाय के लिए जगह का उपयोग करते हैं तो आप केवल एक घर कार्यालय कर कटौती ले सकते हैं। मेरे पुराने घर में, भंडारण के लिए मेरा "कार्यालय" भी इस्तेमाल किया गया था।
  • बड़ी कर कटौती: यदि आपको लगता है कि आपके आय स्तर पर दूसरों की तुलना में अधिक धर्मार्थ कटौती, और अन्य कटौती का दावा किया जाता है, तो आईआरएस आपके कर रिटर्न को लाल झंडी दिखा सकता है। सुनिश्चित करें कि आपके पास अपने दान का बैकअप लेने के लिए सभी दस्तावेज हैं।
  • कैश: केसिनो, बैंकों और अन्य लोगों द्वारा $ 10,000 से अधिक नकद लेनदेन को सूचित किया जाना चाहिए। यदि आप इन नंबरों पर धोखाधड़ी करते हैं, तो आईआरएस आपको पता लगा सकता है। नकदी का उपयोग करने वाले व्यवसाय भी एक ऑडिट के लिए लाल झंडी दिखा सकते हैं। टी
  • 1099s के साथ बेमेल: यदि आप जो रिपोर्ट करते हैं वह आपके 1099 और W-2s से कम है, तो आपको ऑडिट होने की संभावना है। यह भी समझें, कि इस वर्ष से, 2011 में, PayPal और इसी तरह के व्यवसायों को 1099-k फॉर्म पर लेनदेन की रिपोर्ट करना आवश्यक होगा। इसलिए अच्छे रिकॉर्ड रखें।

आईआरएस ऑडिट के लिए बेतरतीब ढंग से व्यक्तियों का चयन भी कर सकता है। तो यह संभव है कि आपको उपरोक्त ऑडिट में से कोई भी मौजूद न हो, भले ही आपका ऑडिट किया जाए।

आपके द्वारा ऑडिट की गई स्थिति में विस्तृत कर रिकॉर्ड रखना एक अच्छा विचार है। आप कर तैयारी सेवा या लेखाकार का भी उपयोग कर सकते हैं जो ऑडिट सुरक्षा प्रदान करता है। कुछ कर सॉफ्टवेयर प्रोग्राम यहां तक ​​कि एड-ऑन फीचर के रूप में आपको ऑडिट सुरक्षा खरीदने की अनुमति देते हैं।

टैक्स टिप्स

माता-पिता के लिए टैक्स टिप्स

  • अपने बच्चे को एक सामाजिक सुरक्षा नंबर प्राप्त करें: आपको अपने कर पर उसका दावा करने के लिए, साथ ही साथ चिकित्सा बीमा और अन्य कार्यक्रमों के लिए आवेदन करने के लिए आपके बच्चे के लिए एक सामाजिक सुरक्षा नंबर की आवश्यकता होगी।
  • चाइल्ड टैक्स क्रेडिट का लाभ लें: जब तक आपका बच्चा 17 वर्ष से कम का नहीं हो जाता है, तब तक प्रत्येक वर्ष बाल कर क्रेडिट आपको $ 2,000 का कर क्रेडिट दे सकता है। यह कर क्रेडिट सभी के लिए उपलब्ध नहीं हो सकता है क्योंकि एक बार आपकी संशोधित समायोजित सकल आय एक निश्चित राशि से ऊपर हो जाने पर ऋण शुरू हो जाता है।
  • अपने नियोक्ता के साथ W-4 को अपडेट करें: आपका W-4 वह रूप है जिसे आप अपने नियोक्ता के साथ फाइल करते हैं ताकि उन्हें पता चले कि आपके स्थानीय, राज्य और संघीय आय करों को कवर करने के लिए उन्हें अपने पेचेक से कितने पैसे निकालने की आवश्यकता है। एक अतिरिक्त आश्रित के रूप में अपने करों पर अपने बच्चे का दावा करने से हर महीने आपके घर-घर वेतन में वृद्धि हो सकती है।
  • चाइल्डकैअर के लिए प्री-टैक्स डॉलर का उपयोग करें: कुछ नियोक्ता चाइल्डकेयर प्रतिपूर्ति खाते या लचीले व्यय खाते की पेशकश करते हैं, जिसका उपयोग चाइल्डकैअर के भुगतान के लिए किया जा सकता है। यह बचत आपके नियोक्ता के माध्यम से ही उपलब्ध है।
  • बच्चे और आश्रित देखभाल क्रेडिट का उपयोग करें। आप फॉर्म 2441 को संलग्न करके अपने 1040 पर बच्चे और आश्रित देखभाल क्रेडिट का दावा कर सकते हैं। पात्र खर्चों के बारे में अधिक जानकारी के लिए, आईआरएस प्रकाशन 503, बाल और निर्भर देखभाल व्यय डाउनलोड करें।
  • कॉलेज फंड शुरू करें। कई राज्य 529 कॉलेज बचत योजना प्रदान करते हैं। अतिरिक्त लाभ यह है कि कमाई कर मुक्त हो जाती है और जब योग्य शैक्षिक खर्च के लिए धन का उपयोग किया जाता है तो निकासी को कर मुक्त बनाया जा सकता है। कवरडेल शैक्षिक बचत खाते (ईएसए), एक और शैक्षिक बचत विकल्प हैं जो आपको कर लाभ प्रदान कर सकते हैं।
  • अपने बच्चे के लिए एक इरा खोलें। आप केवल अपने बच्चे के लिए एक इरा खोल सकते हैं यदि उसने आय अर्जित की है या नहीं; एक बचत खाते से अर्जित ब्याज अर्जित आय के रूप में योग्य नहीं है।

गृहस्वामियों के लिए कर युक्तियाँ

  • ऊर्जा दक्षता कर क्रेडिट: आईआरएस करदाताओं को घरेलू सुधार के लिए 30% कर क्रेडिट प्रदान करता है जो ऊर्जा पैदा करता है, जिसमें सौर पैनल, सौर वॉटर हीटर, पवन टर्बाइन, ईंधन सेल और भूतापीय गर्मी पंप शामिल हैं। यदि 2021 में ग्रीन क्रेडिट टैक्स टूटता है तो न केवल दैनिक खर्चों पर आपके पैसे बचते हैं, बल्कि वे आपके कर के पैसे भी बचाते हैं। उपलब्ध संघीय कर क्रेडिट के साथ इन संघीय कर क्रेडिटों को मिलाएं, और छूट और आप अपनी खरीद पर और भी अधिक बचत करेंगे।
  • योग्य चिकित्सा गृह सुधार कटौती: आईआरएस घर के मालिकों को घरेलू सुधारों की लागत में कटौती करने की अनुमति देता है जो चिकित्सा कारणों (जैसे रैंप, व्हीलचेयर के प्रवेश के लिए चौड़ीकरण, हैंड्रिल को जोड़ना, और इसी तरह के घरेलू सुधार) के लिए आवश्यक हैं।
  • घर कार्यालय कटौती: कोई फर्क नहीं पड़ता कि आप घर से अपना व्यवसाय चलाते हैं या किसी और के लिए काम करते हैं, योग्य गृह कार्यालय कर कटौती हैं जो आप दावा कर सकते हैं जब आप किसी व्यापार या व्यवसाय के संबंध में अपने निवास के किसी भी हिस्से का उपयोग करते हैं।
  • आपका गृह कार्यालय स्थान: आपको अपने कार्यालय के रूप में एक विशिष्ट कमरे या पहचान योग्य स्थान का उपयोग करना चाहिए। इस "अनन्य उपयोग" नियम का एकमात्र अपवाद तब है जब आप अपने घर के हिस्से का उपयोग व्यावसायिक भंडारण उद्देश्यों के लिए या एक डेकेयर सुविधा के रूप में करते हैं।
  • सुझाव: जब आप अपना टैक्स रिटर्न तैयार करते हैं, तो अधिकांश कर सॉफ्टवेयर प्रोग्राम आपको इन कटौती की पहचान करने में मदद करेंगे।

फ्रीलांस वर्कर्स के लिए कर विचार

आयकर भुगतान

अधिकांश फ्रीलांसर W2 कर्मचारी के बजाय 1099 के आधार पर काम करते हैं। W2 आधार पर भुगतान किए गए कर्मचारियों के पास उनके पेचेक से आयकर, सामाजिक सुरक्षा कर और FICA कर है। हालाँकि, 1099 के आधार पर भुगतान करने वाले ठेकेदारों को आमतौर पर अपने भुगतान से कुछ भी लेना-देना नहीं होता है। यदि आप $ 500 के लिए एक चेक प्राप्त करते हैं, तो आप पूरी राशि प्राप्त करते हैं। करों के लिए कुछ भी नहीं है। इसका मतलब है कि आयकर आपकी जिम्मेदारी है।

आपकी आय आईआरएस को फॉर्म 1099 पर सूचित की जाएगी और इस पर करों का भुगतान करना आपकी जिम्मेदारी है। कई फ्रीलांसर तिमाही अनुमानित करों का भुगतान करने का विकल्प चुनते हैं। यह पूरे वर्ष आपके कर भुगतान को तोड़ता है और आपको आईआरएस आवश्यकताओं के दाईं ओर रखता है।

व्यापार कटौती

आप अपनी आय और खर्चों का विस्तृत रिकॉर्ड रखना चाहेंगे। यह आपके खर्चों को वर्गीकृत करने के लिए भी एक अच्छा विचार है, इसलिए आपको इस बात का एक अच्छा विचार है कि आप प्रत्येक श्रेणी में कितना खर्च कर रहे हैं (और कुछ खर्चों को आईआरएस नियमों द्वारा अलग तरीके से वर्गीकृत किया जा सकता है)।

आपके टैक्स रिटर्न के कारण होने पर कैच को खेलने की कोशिश करने के बजाय, ऐसा करना आपके लिए बहुत आसान है।

आपके द्वारा चुनी गई व्यावसायिक संरचना, जैसे कि LLC या Corporation, आपको किसी व्यवसाय चेकिंग खाते या बचत खाते में अलग-अलग धनराशि रखने की आवश्यकता हो सकती है। आप एक व्यवसाय क्रेडिट कार्ड भी खोल सकते हैं, जो अद्वितीय पुरस्कार कार्यक्रम और आइटम व्यय रिपोर्ट की पेशकश कर सकता है।

कैसे करें अपना टैक्स फाइल

अपना कर रिटर्न फाइल करने के तीन तरीके हैं:

  • DIY: कुछ व्यक्ति अपने करों को पूरी तरह से अपने आप फाइल करते हैं, आईआरएस के फॉर्म 1040 को मैन्युअल रूप से भरते हैं। फ़िल्टर अपने दस्तावेजों की भौतिक प्रतिलिपि में मेल कर सकते हैं या इलेक्ट्रॉनिक संस्करण सबमिट कर सकते हैं।
  • कर सॉफ्टवेयर: वैकल्पिक रूप से, आप बाजार पर कुछ सबसे अच्छे टैक्स सॉफ्टवेयर प्रोग्राम के साथ (कभी-कभी मुफ्त में) फाइल कर सकते हैं। ये सेवाएँ आपको दस्तावेज़ों को मूल रूप से आयात करने, त्रुटियों की जाँच करने और भ्रम को कर की तैयारी से बाहर निकालने में मदद करती हैं।
  • व्यावसायिक: सीपीए या नामांकित एजेंट के साथ, आप विशेषज्ञ सलाह और पेशेवर रूप से तैयार कर प्राप्त कर सकते हैं।

कौन सा सबसे अच्छा है? यह आपकी स्थिति पर निर्भर करता है। यदि आपके पास एक सरल कर रिटर्न है, तो DIY मार्ग जाने के लिए एक त्वरित और आसान तरीका है। निश्चित रूप से, आप कर सॉफ्टवेयर का उपयोग कर सकते हैं यदि आपके पास एक साधारण रिटर्न है। और यदि आपके पास कम आय है, तो आप अपने करों को मुक्त करने के लिए पात्र हो सकते हैं।

यह केवल तब होता है जब आपका कर रिटर्न अधिक जटिल हो जाता है कि आपको यह तय करने की आवश्यकता है कि क्या अधिक उन्नत कर सॉफ्टवेयर प्रोग्रामों में से एक का उपयोग करें या एक पेशेवर कर सेवा को किराए पर लें। ध्यान रखें कि खुदरा कर रिटर्न कार्यालय में जाने और पेशेवर सीपीए या नामांकित एजेंट का उपयोग करने के बीच एक बड़ा अंतर है।

अधिकांश कर स्थितियों को स्वयं कर सॉफ्टवेयर के साथ संभाला जा सकता है। हालांकि, आप एक एकाउंटेंट को काम पर रखने की इच्छा कर सकते हैं यदि आप एक छोटे व्यवसाय के मालिक हैं, तो कई किराये की संपत्ति हैं, या अन्यथा एक जटिल कर स्थिति है।

अपने टैक्स दस्तावेज़ों को कैसे व्यवस्थित करें

अपने कर दस्तावेजों को व्यवस्थित करना साल भर का काम होना चाहिए। आपको अपने टैक्स रिटर्न से संबंधित हर चीज का विस्तृत रिकॉर्ड रखना चाहिए। व्यक्तिगत रूप से, मैं आपके कंप्यूटर में सब कुछ स्कैन करने और नियमित रूप से इसका बैकअप लेने की सलाह देता हूं। यह सुनिश्चित करता है कि आपके पास एक दीर्घकालिक रिकॉर्ड हो और टैक्स सीज़न आने पर दाखिल करना आसान हो जाए।

इससे पहले कि आप अपने करों को करने के लिए बैठें, सुनिश्चित करें कि आपके पास सब कुछ है जो आपको चाहिए। इसमें शामिल होंगे:

  • आपका सामाजिक सुरक्षा नंबर, और आपके टैक्स रिटर्न में सूचीबद्ध सभी के एसएसएन
  • इलेक्ट्रॉनिक भुगतान के लिए बैंक खाता और रूटिंग नंबर
  • यदि आप इलेक्ट्रॉनिक रूप से फाइल करते हैं तो आपकी EFTPS जानकारी
  • पहले भुगतान किए गए करों की सूची: स्व-रोजगार कर, अनुमानित कर, संपत्ति कर आदि।
  • W-2s, 1099, 1098 और संबंधित कर दस्तावेज
  • ब्याज एक बंधक या छात्र ऋण पर भुगतान किया
  • धर्मार्थ दान रसीदें, दाता से सलाह धन आदि की सलाह दी।
  • कर-हटाए गए सेवानिवृत्ति खातों में योगदान
  • होमब्यूयर टैक्स क्रेडिट
  • बाल देखभाल और शिक्षा की लागत
  • चिकित्सा लागत और प्राप्तियां (यदि आप उन्हें घटा सकते हैं)
  • अन्य संबंधित दस्तावेज

This article provides a more in-depth guide to organizing your tax records.

When to File Your Taxes

January 28, 2019, is the first day you can officially file your 2018 tax return. Tax returns are normally due on April 15 each year, unless the 15th falls on a weekend or holiday.

If that is the case, the tax return is due on the following business day.

What happens if you don’t file your taxes on time? Don’t do it! Filing a tax extension is free, and you can do it at any time. Just be aware that you need to pay any money due by the tax deadline, or you may owe penalties or fees. The deadline to file your tax return if you filed an extension is October 15th.

How to File an Amended Tax Return

If you think you may want to amend a return, below are five places to start:

  1. Change in Status
  2. Math Errors
  3. Schedule A-Itemized Deductions
  4. Schedule D-Capital Gains & Losses
  5. Schedule C-Profit or Loss from Business

You usually have three years to file an amended tax return, dating from when you filed the tax return that needs correction. So if you didn’t take a credit on your most recent tax return, you can file your amended return and possibly get a tax refund for it.

The proper form for filing an amended tax return is 1040X. This guide has a more complete overview of when to file an amended tax return.

What Happens If You Miss the Tax Deadline?

Some people aren’t required to file a tax refund, especially if they have lower income. And you don’t technically need to file a tax return if the IRS owes you money. Of course, you can’t receive your refund if you don’t file your tax return. So it’s a good idea to go ahead and file. Finally, the longer you take to file your tax return, the longer you wait to receive your refund.

On the other hand, you definitely want to file your tax return if you owe the IRS money. If you are running out of time to file your return, you want to do three things:

  • File a tax extension,
  • Make estimated payments, then
  • File your tax return before the October 15 deadline.

What Happens If You Don’t File Your Tax Return?

OK, so you missed the deadline and you haven’t filed for an extension.

What happens if you let it slide? If you don’t owe any taxes, nothing happens. Of course, you won’t get a refund either, if the IRS owes you one. And some people aren’t required to file a tax return.

But if you owe money, you absolutely need to file your tax return.

What happens if you owe money and don’t file a tax return? Penalties and interest, my friend.

And they aren’t pretty!

Here is a rough outline of the penalties you may owe for failure to file or pay your federal taxes.

  • Failure to file or (FTF) penalty assessed at 5% per month or partial month up to a 25% maximum.
  • Failure to pay (FTP) penalty assessed at 0.5% per month or partial month up to a 25% maximum.
  • If both the FTF and FTP penalties are assessed, the FTF penalty is reduced by the FTP penalty.

The IRS may also assess penalties for underpaying your taxes, or not paying estimated taxes.

Underpayment penalties can be assessed at different levels, based on whether the IRS determines if there was criminal intent.

How to Pay Your Taxes

You can pay your tax bill by mail with a check, or online. Paying online is faster and more secure, but may come with a charge if you use your credit card to pay your taxes. You may consider sending checks by Certified Mail so you can ensure the check was delivered.

What if You Can’t Pay Your Taxes?

You still need to file your tax return or an extension, even if you are unable to pay your taxes. After that, you should contact the IRS to communicate to them that you are aware you owe money, but you are unable to pay it.

The IRS may allow taxpayers to have an extension to make the payment or to enter into a payment plan.

Note: the IRS may charge penalties or fees for these arrangements, so it’s still a good idea to pay your tax bill as soon as possible.

You can get creative to pay your tax bill if needed.

However, I would avoid payday loans and other high-interest short-term loans. You may try getting a personal loan from a bank, using a peer to peer lending company such as Lending Club, or possibly using a credit card.

What if I Don’t Pay My Tax Bill?

The IRS can file a Notice of Federal Tax Lien if you don’t pay your taxes. This can hurt your credit score and cause other financial and legal difficulties.

Failure to file your return or to pay your taxes can result in fines, ruined credit, or even jail time.

How to File a Tax Extension

Some people may discover they need more time to complete their tax return. This can happen if you have a complex tax situation, something changes in the previous or current tax year, or if you simply procrastinate. If this describes your situation, you can easily file for a free tax extension.

ध्यान दें: filing a for a tax extension extends the deadline to file by 6 months, but it does not change the date you must pay taxes (if any are due). So it’s a good idea to at least estimate how much taxes you might owe, and send that amount to the IRS before the deadline. Then you can formally wrap up the paperwork after the fact.

Filing a tax extension is easy and free. Simply download IRS Form 4868, fill it out, and mail it to the IRS. Or, you can file an electronic extension through most of the major tax software programs, including TurboTax or H&R Block Online.

E-File your tax extension for free:

How to File your Tax Extension By Mail:

Filing an extension manually is also easy – just download the form and fill it out, either on your computer or by hand. Be sure to estimate the amount of taxes you think you will owe when you file your extension and be sure to pay that amount before the tax deadline.

These steps will guide you:

  • Download Tax Form 4868 from the IRS website.
  • Fill it out and send it in via mail.
  • Send in the estimated amount you owe. You will need to send in 90% of your actual total to avoid late fees or penalties.

Remember – you must request tax extensions. The IRS states tax extensions are automatic, but that you must request them by April 15th. After you request the extension, you have until October 15th to file your return. But remember, any money you owe is due by the tax deadline. Taxes filed after October 15th are late and may be subjected to additional penalties or fees.

What happens if you don’t file your taxes? Some people aren’t required to file a tax return (generally only if their income is too low). However, most people are required to file a tax return. If you are due to receive a refund, there is no penalty for not filing a return. However, if you owe money and don’t file a return, you will be subject to penalties, fees, and possibly even jail time if the government determines your actions were meant to defraud the government. This article provides more information about what happens if you don’t file your taxes.

Military Members and Overseas Citizens May Have Longer Extensions

Expatriates and some military members may qualify for additional tax extensions. This is especially true for military members who served in tax-free zones in the current or previous year.

This article provides additional information regarding military member tax deadline extensions. American civilians working overseas may also be able to file for a longer extension.

When to Expect Your Tax Refund

The table below shows an approximation of when your federal tax refund should be direct deposited into your bank account or the date your check will be mailed.

This table is based on previous tax return charts.

Remember, this is only an estimation and not a guarantee

How to use this tax refund chart: This schedule only applies to tax returns filed electronically. The left column represents the date your tax refund was accepted by the IRS. This article has more information on when to expect your tax refund, including FAQs.

2018 Tax Refund Schedule (2019 Tax Season)

Tax Return Accepted By IRS before 11:00 am between… Direct Deposit Sent* Paper Check Mailed*
Jan 28 and Feb 03, 2019 Feb 11, 2019 Feb 15, 2019
Feb 04 and Feb 10, 2019 Feb 18, 2019 Feb 22, 2019
Feb 11 and Feb 17, 2019 Feb 25, 2019 Mar 01, 2019
Feb 18 and Feb 24, 2019 Mar 04, 2019 Mar 08, 2019
Feb 25 and Mar 03, 2019 Mar 12, 2019 Mar 15, 2019
Mar 04 and Mar 10, 2019 Mar 18, 2019 Mar 22, 2019
Mar 11 and Mar 17, 2019 Mar 25, 2019 Mar 29, 2019
Mar 18 and Mar 24, 2019 Apr 01, 2019 Apr 05, 2019
Mar 25 and Mar 31, 2019 Apr 08, 2019 Apr 12, 2019
Apr 01 and Apr 07, 2019 Apr 15, 2019 Apr 19, 2019
Apr 08 and Apr 14, 2019 Apr 22, 2019 Apr 26, 2019
Apr 15 and Apr 21, 2019 Apr 29, 2019 May 03, 2019
Apr 22 and Apr 28, 2019 May 06, 2019 May 10, 2019
Apr 29 and May 05, 2019 May 13, 2019 May 17, 2019
May 06 and May 12, 2019 May 20, 2019 May 24, 2019
May 13 and May 19, 2019 May 27, 2019 May 30, 2019
May 20 and May 26, 2019 Jun 03, 2019 Jun 07, 2019
May 27 and Jun 02, 2019 Jun 10, 2019 Jun 14, 2019
Jun 03 and Jun 09, 2019 Jun 17, 2019 Jun 21, 2019
Jun 10 and Jun 16, 2019 Jun 24, 2019 Jun 28, 2019
Jun 17 and Jun 23, 2019 Jul 01, 2019 Jul 05, 2019
Jun 24 and Jun 30, 2019 Jul 08, 2019 Jul 12, 2019
Jul 01 and Jul 07, 2019 Jul 15, 2019 Jul 19, 2019
Jul 08 and Jul 14, 2019 Jul 22, 2019 Jul 26, 2019
Jul 15 and Jul 21, 2019 Jul 29, 2019 Aug 02, 2019
Jul 22 and Jul 28, 2019 Aug 05, 2019 Aug 09, 2019
Jul 29 and Aug 04, 2019 Aug 12, 2019 Aug 16, 2019
Aug 05 and Aug 11, 2019 Aug 19, 2019 Aug 23, 2019
Aug 12 and Aug 18, 2019 Aug 26, 2019 Aug 30, 2019
Aug 19 and Aug 25, 2019 Sep 02, 2019 Sep 06, 2019
Aug 26 and Sep 01, 2019 Sep 09, 2019 Sep 13, 2019
Sep 02 and Sep 08, 2019 Sep 16, 2019 Sep 20, 2019
Sep 09 and Sep 15, 2019 Sep 23, 2019 Sep 27, 2019
Sep 16 and Sep 22, 2019 Sep 30, 2019 Oct 04, 2019
Sep 23 and Sep 29, 2019 Oct 07, 2019 Oct 11, 2019
Sep 30 and Oct 06, 2019 Oct 14, 2019 Oct 18, 2019
Oct 07 and Oct 13, 2019 Oct 21, 2019 Oct 25, 2019

Tax Refund FAQS

How long does it take to process a tax return? You will receive your tax refund faster if you e-file, since the IRA can process returns more quickly and accurately. Filing a paper return can take significantly longer and may result in errors since they must be manually entered into the IRS system.

How long does it take to get a tax refund? The IRS processes 90% of electronic tax returns within 21 days (their stated goal). Some people receive their tax refunds in as few as 8 days, and the majority receive their refunds within 10-14 days. Some refunds may take longer if there are errors or other problems.

Are there any known tax refund delays? There are federal laws which require the IRS to withhold tax refunds until Feb. 26, 2019, when the taxpayer claims either the Earned Income Tax Credits (EITC) or Additional Child Tax Credits (ACTC). Tax refunds that claim these credits after that date are processed as they come in. The IRS also announces other known delays through press releases.

When will my refund be in my bank account? You will receive your tax refund more quickly if you elect to have it directly deposited into your bank account. Some banks make these funds available immediately, while others may place a hold on the funds. Paper checks take longer, as they must be mailed, deposited, then cleared by your bank.

What day of the week does the IRS deposit refunds? ACH transactions are processed on each business day during regular office hours.

What day of the week does the IRS mail paper checks? The IRS mails checks on Fridays.

Year-End Tax Tips

Contribute to your retirement accounts. Most contributions to your defined contribution plans such as a 401k, 403b, TSP, etc., need to be made by December 31st.

You can also contribute to a Traditional or Roth IRA, SEP IRA, or Solo 401k plan बाद December 31st and still reduce your taxable income – as long as you contribute before the tax filing deadline.

Donate to charity। Any donations you make to a qualified charity can be deducted when you file your taxes next year. This includes donations such as tithing or giving to an organization such as Goodwill, or the USO.

Pay qualified business expenses। If you have your own business, you can write off certain expenses. I run a couple of websites, so for me, this would include prepaying for web-hosting, buying a new computer, paying for advertising, or other qualified business expenses.

Additional tips for saving money on your taxes:

  • Contribute to a Health Savings Account. Contributions to a Health Savings Account are made with pre-tax income.
  • Harvest your losses। You can sell losing investments and offset up to $3,000 of other income per year. Any additional losses can be carried forward to future years.
  • Prepay your mortgage and property taxes। If you itemize your taxes, you can deduct mortgage interest and your property taxes. If you make your January payment in December, you can deduct the interest for the tax year in which the payment is actually made.
  • Prepay other deductible expenses। You can also prepay other deductible expenses such as medical costs, student loans, etc.
  • Complete any deductible home improvements. Certain home improvements are tax deductible if they improve your home’s energy efficiency.
  • Avoid mutual funds with high capital gains distributions। Capital gains distributions equal taxes, even if your fund lost money.
  • Contribute to a 529 plan for your kids। Many states allow deductions for 529 contributions.
  • Have a baby. Babies are great tax deductions!

In Conclusion

Filing with the IRS can be taxing, but with the knowledge from this guide in hand, you should be able to confidently approach your taxes as part of your full money management.

Making savvy financial decisions all year long can help you to save money at tax time as can being aware of changes to tax laws, deductions, and credits.

If you feel like you need additional resources, working with tax software or a financial advisor can simplify tax filing tremendously.